Comment acheter des actions : un guide d'investissement pour les débutants - Journal Web de la vie des hommes

Nous avons tous pensé à jouer en bourse, à obtenir un salaire facile et à naviguer jusqu'au coucher du soleil, mais investir dans des actions n'est pas aussi facile que les films le prétendent. Le processus est incroyablement long et laborieux qui mettra votre intelligence, votre patience et vos connaissances financières à l'épreuve presque quotidiennement, mais pour ceux qui cherchent à apprendre à investir dans des actions, il y a de l'argent à gagner.

Stocks pour débutants

Avant de plonger trop profondément dans le monde des actions et des chiffres, il est utile de savoir de quoi nous parlons. En termes simples, investir est l'acte d'engager de l'argent ou du capital dans une entreprise dans l'espoir d'obtenir un revenu ou un profit supplémentaire. Bien que cela ressemble certainement à une injection de fonds importante, ce n'est pas toujours le cas. La clé de l'investissement pour les débutants est de comprendre pourquoi vous entrez sur le marché en premier lieu.

Investir dans des actions ne fera pas de vous un millionnaire du jour au lendemain, à moins que vous ne soyez prêt à mettre en avant un risque substantiel et un capital important. Au lieu de cela, il est conseillé à ceux qui apprennent à commencer à investir de se concentrer sur la mise de côté de l'argent pour une date ultérieure. Considérez-le comme un plan à long terme qui grandira et évoluera perpétuellement pour vous aider à récolter les fruits de votre dur labeur plus tard. L'investisseur légendaire Warren Buffet explique qu'investir dans des actions est le "processus consistant à investir de l'argent maintenant pour en recevoir plus à l'avenir". L'objectif devrait être d'accroître la valeur de votre portefeuille financier, et non de chercher à récolter une récompense instantanée et à vous retirer.

À travers ce guide, nous expliquerons l'investissement pour les débutants et le processus d'apprentissage de l'investissement en actions. Rappelez-vous, ce n'est pas tout Le loup de Wall Street et Des places boursières; le monde des actions est délicat. Alors, asseyez-vous, prenez un stylo et parlons chiffres.

Pourquoi les gens investissent-ils dans des actions ?

Outre le gain financier évident, investir dans des actions présente d'autres avantages majeurs. Bien sûr, l'objectif global peut être de renforcer vos finances, mais il y aura également des opportunités d'utiliser vos connaissances en matière d'investissement en actions pour développer d'autres percées commerciales, professionnelles et personnelles. Voici quelques autres raisons pour lesquelles les gens investissent dans des actions;

• Contrairement à la consommation, investir alloue de l'argent pour l'avenir, en espérant qu'il grandira avec le temps.
• Investir en bourse permet aux débutants d'acquérir de l'expérience en investissement.
• Certaines personnes pensent que la valeur de l'argent liquide va baisser, alors elles diversifient leur portefeuille financier par le biais d'actions.
• Parce que c'est simple.

Cela étant dit, il est important de reconnaître qu'investir dans des actions comporte également un risque de pertes. Ne vous laissez pas décourager par une baisse des finances. Tous les investissements que vous faites ne seront pas rentables, c'est pourquoi il est essentiel de comprendre comment investir correctement dans les actions pour réussir.

Comment gagner de l'argent avec les actions ?

Comme toutes les transactions, vous gagnez de l'argent sur les actions en achetant lorsque le prix est bas et en vendant lorsque le prix est élevé. La différence entre les deux sera votre gain ou perte en capital.

Alternativement, vous pouvez également gagner de l'argent grâce aux dividendes. Pour ceux qui ne savent pas ce que c'est, un dividende est un pourcentage du bénéfice annuel d'une entreprise que certaines entreprises choisissent de payer à leurs actionnaires. Les dividendes sont généralement payés deux fois par an et vous pouvez les mettre en banque ou les réinvestir pour composer des bénéfices.

Quel type d'investisseur voulez-vous être ?

L'une des plus grandes questions que vous devez vous poser avant de commencer à investir dans des actions est de savoir quel type d'investisseur vous voulez être. Il est peu probable que vous obteniez des retours significatifs sur tout investissement que vous faites sans mettre en avant un capital substantiel, mais c'est là que réside la situation difficile. Quel que soit le type d'investissement financier, il vaut la peine d'être prudent et mesuré dans votre approche, cependant, il existe des options à tous les niveaux d'activité et de connaissances.

• Investisseur actif - Ces investisseurs veulent participer activement à la croissance de leur argent. Bien que vous puissiez être agressif dans votre ciblage de marchés et d'actions spécifiques, il est toujours conseillé de faire vos recherches avant tout investissement.
• Investisseur passif - La méthode « set and forget », ces investisseurs travaillent généralement avec des courtiers pour diversifier leur portefeuille et le voir croître lentement.

En fin de compte, il n'y a pas de bonne ou de mauvaise approche lorsqu'il s'agit d'investir pour les débutants. Les seules choses qui sont absolument indispensables sont la recherche, les connaissances et la diligence raisonnable.

Choses à savoir sur l'investissement en actions

Investir pour les débutants peut être une situation intimidante. Comprendre ce que vous cherchez à faire est une chose, mais naviguer dans le monde financier complexe pour y arriver en est une autre. Voici quelques éléments de base que vous devez connaître avant d'apprendre à commencer à investir.

Courtiers

À un niveau de base, si vous souhaitez commencer à investir dans des actions, vous devrez faire appel aux services d'un courtier. Les courtiers peuvent être à service complet ou à rabais. Les courtiers à service complet offrent une gamme complète de services de courtage traditionnels, y compris des conseils financiers pour toute une gamme d'avenues d'investissement. Cela pourrait être;

• Retraite
• Soins de santé
• Croissance financière

Bien que cette option soit excellente, les courtiers à service complet ne traitent généralement qu'avec des clients fortunés. Ceci est important à noter car les frais peuvent être extrêmement élevés, ces courtiers facturant des frais substantiels pour effectuer le service. Voici des exemples de courtiers à service complet en Australie;

• Goldman Sachs
• Morgan Stanley
• Morgane

À l'autre extrémité du spectre se trouvent les courtiers en ligne, également connus sous le nom de plateformes de trading d'actions, comme eToro. Souvent, dans ces cas, vous placez les métiers vous-même. Les frais de courtage sont généralement bien inférieurs à ceux des courtiers à service complet et l'option conviendra à ceux qui cherchent à plonger leurs orteils dans l'eau du marché boursier.

Comment choisir un courtier

Il y a certainement certaines considérations que vous devez prendre en compte lorsqu'il s'agit de choisir le bon courtier pour vous. Ceux-ci inclus;

• Frais de courtage - Il s'agit des frais qui s'appliquent à chaque transaction que vous effectuez, qu'il s'agisse d'achat ou de vente. Il peut s'agir d'un montant forfaitaire ou d'un pourcentage du coût total de la transaction, selon la plate-forme que vous choisissez.
• Capacités commerciales - Savoir ce que vous pouvez et ne pouvez pas échanger est une autre considération clé à ajouter à votre liste de contrôle d'investissement pour les débutants. Alors que certaines plateformes n'offrent qu'un accès aux actions australiennes, d'autres comme eToro vous permettent de négocier sur les bourses mondiales.
• Expérience utilisateur - Tout comme l'achat d'un nouvel ordinateur ou d'un smartphone, vous souhaitez pouvoir naviguer rapidement et facilement sur la plateforme. Investir dans des actions est devenu une expérience très visuelle ces dernières années, il peut donc être intéressant de vérifier les options visuelles, graphiques et de présentation de votre plateforme choisie.
• But - Pour en revenir à notre point initial de comprendre quel type d'investisseur vous voulez être, réfléchissez à qui est l'investisseur idéal pour la plate-forme. Êtes-vous un investisseur occasionnel ou adoptez-vous une approche active de votre investissement?
• Service client - Comme pour tout service, il est payant d'avoir quelqu'un à ses côtés. Vous devez avoir l'assurance qu'en cas de problème, vous pouvez facilement entrer en contact avec l'équipe d'assistance.

Comment s'inscrire à un courtier

Une fois que vous vous êtes décidé sur un courtier. vous devrez suivre quelques étapes. À savoir, pour vous inscrire à un courtier en Australie, vous devez avoir au moins 18 ans et résider en Australie. À partir de là, l'inscription à un compte auprès d'un courtier est généralement gratuite, cependant, vous pouvez encourir des frais d'abonnement ou des frais pour transférer des fonds sur votre compte. Les nouveaux clients devront fournir;

• Votre nom, adresse, date de naissance et coordonnées
• Votre numéro de dossier fiscal (TFN)
• Preuve d'identité
• détails de compte en banque

Une fois que vous avez soumis les informations, vous pouvez être approuvé en quelques minutes ou attendre jusqu'à quinze jours, selon votre plateforme. De plus, il peut également vous être demandé de déposer une petite somme pour ouvrir un compte. Cela se fera généralement par BPAY, virement bancaire, carte de crédit ou carte de débit.

Comment investir dans des actions

Donc, vous êtes arrivé jusqu'ici et vous êtes toujours désireux de commencer à investir dans des actions. La bonne nouvelle est; vous n'êtes pas seul, en particulier à la lumière des récentes conditions économiques mondiales. "Nous avons vu la pandémie jouer un rôle énorme dans le démarrage des investissements", a déclaré Robert Francis, directeur général australien de la plate-forme d'investissement eToro. « Jusqu'à présent cette année, nous avons constaté une croissance de 100 % du nombre de nouveaux inscrits sur eToro dans le monde au premier semestre de cette année par rapport à la même période l'année dernière. La volatilité des marchés induite par la pandémie a mis le sujet de l'investissement au premier plan pour beaucoup. »

L'imprévisibilité du marché et les pertes d'emplois potentielles ont poussé les travailleurs du monde entier à se tourner vers des méthodes alternatives de stabilité financière, la majorité s'orientant vers l'investissement en actions. Selon Francis, les récents changements économiques, bien que dommageables pour certaines industries, ont été un boom massif pour d'autres.

« Le nouvel indice S&P/ASX All Technology (XTX) a connu une croissance d'environ 80 % depuis le 23 mars 2021-2022, avec des noms comme Afterpay et Nitro Software contrecarrant le déclin du COVID-19. Alors que les actionnaires ont subi de lourdes pertes, beaucoup utiliseront les creux du marché pour garder un œil sur de nouveaux investissements dans des opportunités », a-t-il déclaré au Men Life Web Journal.

«Les industries les plus touchées par les blocages ont subi les pires pertes en termes d'action sur le cours des actions. Cependant, le passage au travail à distance, aux achats en ligne et à la communication virtuelle a entraîné une hausse des prix pour des entreprises comme FedEx et Zoom, dont les services, et par conséquent les stocks, sont plus demandés que d'habitude. À l'échelle mondiale, des indices similaires tels que le NASDAQ à forte technicité, composé de noms comme Amazon et Google, ont connu certaines des plus grandes courses de taureaux que nous ayons jamais vues, atteignant cette semaine un niveau record. "

Alors, dans cet esprit, quels sont les meilleurs conseils d'investissement du directeur général australien d'eToro pour les débutants ?

1. Demandez des conseils financiers

Une fois que vous avez pris la décision de commencer à investir dans des actions, vous devez vraiment maîtriser vos finances personnelles. Prenez rendez-vous pour visiter votre agence bancaire ou votre comptable local et avoir une discussion ouverte et honnête sur votre capacité financière. Il y a des stocks à faire quel que soit le budget, mais il est essentiel de connaître vos limites fiscales. Il est important de se rappeler qu'investir dans des actions est une décision financière à long terme, et non un jeu glorifié.

2. Apprenez le jargon

"Le marché boursier peut être criblé de termes que vous devez comprendre avant d'essayer de naviguer sur le marché", explique Francis. « Une fois que vous aurez appris les bases, vous voudrez peut-être apprendre à lire des graphiques et à surveiller des éléments tels que les moyennes des jours mobiles ou le RSI, qui indiquent le volume auquel une action est achetée ou vendue. » Voici quelques-uns des termes courants à faire passer;

• Prix ​​de l'offre - Le prix le plus élevé proposé par un commerçant pour acheter les actions d'une entreprise à ce moment-là.
• Prix ​​de l'offre - Le prix le plus bas qu'un vendeur est prêt à accepter.
• Dernier prix - Le prix le plus actuel - ainsi que le dernier prix convenu par les enchérisseurs.

3. Investissez dans ce que vous savez

« Les meilleurs investisseurs du monde investissent dans des entreprises qu'ils connaissent bien ou qui les passionnent », explique Francis. « Par exemple, si vous aimez la technologie, vous pouvez décider d'acheter des actions Apple ou Microsoft. Si vous n'avez pas encore trouvé votre créneau, je vous suggère de consulter le flux social sur eToro pour voir de quelles entreprises les gens parlent, ou de passer du temps à lire des publications financières ou à écouter des podcasts.

Certaines choses que vous devriez considérer lorsqu'il s'agit de sélectionner les actions dans lesquelles investir sont;

• Confiance - Croyez-vous que cette entreprise continuera de croître et utilisera ses bénéfices à bon escient ?
• Connaissance - Utilisez-vous les produits de cette entreprise ? Souvent, les clients sont les premiers à savoir si le niveau de qualité baisse.
• Niveaux d'endettement - La dette de cette entreprise est-elle sous contrôle ?
• Croissance des bénéfices - Les bénéfices de l'entreprise sont-ils en croissance ? Cela va-t-il continuer ?
• Expansion - Cette entreprise a-t-elle présenté des plans de croissance ?
• Dividendes - Cette société propose-t-elle une structure de dividende ?

4. Commencez petit

« Commencez petit, mais investissez régulièrement. C'est une idée fausse commune que vous avez besoin de beaucoup d'argent pour que l'investissement en vaille la peine », dit Francis. "Sur eToro, vous pouvez ouvrir une position en actions avec aussi peu que 50 $ USD."

Pour acheter des actions, vous devrez suivre quelques étapes, selon le type de courtier que vous avez. Si vous avez un courtier à service complet, vous devrez l'appeler ou l'envoyer par e-mail pour effectuer la transaction. Si vous utilisez un courtier en ligne, vous devrez le faire vous-même. Pour passer une transaction en utilisant un courtier en ligne;

1. Connectez-vous à votre plateforme de trading.
2. Sélectionnez les actions que vous souhaitez acheter en entrant le nom de l'entreprise ou le code de l'action.
3. Entrez le nombre d'actions que vous souhaitez acheter ou le montant que vous souhaitez investir.
4. Sélectionnez votre type de commande. Pour cela, vous pouvez soit acheter au prix actuel, soit utiliser un ordre limité pour choisir un meilleur prix.
5. Prévisualisez et confirmez l'achat.

5. Diversifier

« Ne mettez pas tous vos œufs dans le même panier. Investir dans des entreprises de divers secteurs aidera à constituer un vaste portefeuille qui s'étend et réduit efficacement vos risques », a déclaré Francis. « Investir 1 000 $ dans une dizaine d'entreprises est beaucoup plus intelligent que d'investir 1 000 $ dans une seule."

6. Jouez le long jeu

Comme nous l'avons dit, il est important de se rappeler qu'investir est un jeu à long terme. « Adoptez un état d'esprit de longévité en matière d'investissement. Si vous coupez et modifiez fréquemment vos investissements, vous pourriez manquer des bénéfices car ces entreprises n'auraient peut-être pas eu la chance d'atteindre de nouveaux niveaux de résistance. Vous avez également une meilleure chance de surmonter toute volatilité du marché », explique Francis.

Combien cela coûte-t-il d'acheter des actions ?

Bien qu'il y ait de l'argent à gagner en investissant dans des actions, les coûts peuvent s'accumuler. Voici les coûts que vous rencontrerez dans votre parcours d'investissement.

Investissement minimum

En Australie, il y a un investissement minimum de 500 $ pour chaque nouvelle société ASX dans laquelle vous investissez. Même si les actions que vous envisagez d'acheter sont évaluées à 5 $, vous devrez en acheter 100 pour effectuer l'investissement s'il s'agit de votre premier achat de temps.

Bien que ce soit une règle générale pour les Australiens, ce n'est pas universel. Les règles changent en fonction du stock d'un pays. C'est là que l'investissement pour les débutants peut devenir délicat. Certains marchés américains, par exemple, vous permettront d'acheter pour aussi peu que quelques centimes, même s'il s'agit de votre premier achat. Il existe également un processus appelé investissement fractionnaire dans lequel vous pouvez acheter des fractions plutôt que des actions entières.

Impôt

Oui, malheureusement, même sur vos investissements avisés, vous devrez payer des impôts. En Australie, tout revenu que vous tirez des dividendes est automatiquement enregistré par l'Australian Taxation Office (ATO) et est inclus dans votre revenu imposable normal au moment de l'imposition. A l'inverse, les bénéfices que vous réalisez sur les plus-values ​​(lorsque vous achetez bas et vendez haut) ne sont comptabilisés que sur l'exercice au cours duquel vous avez vendu vos actions. Votre courtier doit vous envoyer une facture fiscale avec tous les bénéfices que vous avez réalisés sur les actions chaque année financière.

Frais

Nous avons déjà abordé ce sujet auparavant, mais les frais de commission sont une partie souvent négligée du processus, en particulier lorsqu'il s'agit d'investir dans des actions pour les débutants. Les frais de courtage peuvent se situer entre 10 et 30 dollars sur les plateformes de négociation d'actions, jusqu'à 50 à 150 dollars pour les courtiers à service complet. Cela étant dit, certaines plateformes proposent des options sans commission. Par exemple, eToro a lancé des actions sans commission et des actions fractionnées en Australie en mai. De plus, vous pouvez rencontrer des frais de conversion de devises (pour les actions étrangères), des frais de compte, des frais de garde (pour les actions américaines) et des frais d'inactivité. Assurez-vous de tenir compte de ces frais dans vos prévisions.

Investir pour les débutants Erreurs courantes

Alors qu'investir pour les débutants devient de plus en plus facile, en particulier avec l'essor des plateformes de trading, vous pouvez toujours rencontrer des problèmes. Francis dit qu'il y a trois problèmes communs que posent souvent les nouveaux investisseurs.

• Aller à l'aveugle - Se lancer en bourse sans avoir aucune connaissance préalable n'est pas judicieux. Les investisseurs inexpérimentés prenant des risques élevés sont les plus susceptibles de perdre du capital. Regardez, apprenez et pratiquez avant d'investir de l'argent. Sur eToro, les investisseurs peuvent apprendre à s'entraîner avec un compte virtuel afin que vous puissiez jouer avec un portefeuille fictif sans avoir à risquer de l'argent réel.
• Ne pas faire ses devoirs - Certains investisseurs ne passent pas assez de temps à faire leurs recherches sur certaines des entreprises dans lesquelles ils investissent. En recherchant des secteurs et des tendances particuliers, vous aurez un aperçu des entreprises en plein essor et de celles que vous devriez éviter. Si vous n'avez pas la capacité de vous engager dans des recherches en cours, alors copier quelqu'un d'autre qui le fait, comme un investisseur populaire d'eToro, peut être la meilleure voie pour vous. Vous reflétez les positions qu'ils ouvrent avec leur propre argent, donc en ayant la peau dans le jeu, vous savez qu'ils prennent des décisions réfléchies.
• Investir plus que vous ne pouvez vous permettre de perdre - La bourse n'est pas un stratagème pour devenir riche rapidement. N'investissez que ce que vous pouvez vous permettre de perdre. Les mentalités à haut risque chez les investisseurs inexpérimentés peuvent entraîner des pertes importantes, en particulier pendant la pandémie mondiale lorsque les marchés ont été extrêmement volatils.

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FAQ générale

Puis-je commencer à investir avec peu d'argent ?

Alors que les actions australiennes ont un investissement minimum de 500 AUD pour les premiers acheteurs, vous pouvez commencer à investir dans des actions des marchés américains et étrangers à partir de quelques centimes seulement. Ces actions peuvent toutefois entraîner des frais de change et de conversion.

Que sont les dividendes ?

Un dividende est une partie des bénéfices d'une entreprise qu'elle décide de verser aux actionnaires, en contrepartie de leur investissement. En Australie, cela se produit généralement deux fois par an.

Payez-vous des impôts sur les actions ?

En Australie, si vous tirez des bénéfices des actions, vous devrez payer des impôts. Sous forme de dividendes, l'impôt est automatiquement enregistré par l'Australian Taxation Office (ATO) et est inclus dans votre revenu imposable normal au moment de l'imposition.