C'est à nouveau cette période de l'année où nous nous demandons tous « Que puis-je réclamer en matière d'impôt ? » et haussons les épaules d'un air penaud. Mais cette année, tout comme 2021-2022, nous avons une bonne excuse. Avec de nombreux Australiens qui doivent encore retourner au bureau et travailler à domicile bel et bien, remplir votre déclaration de revenus n'est pas aussi simple qu'auparavant. Mais ce ne sont pas toutes de mauvaises nouvelles. En remplissant votre déclaration de revenus de travail à domicile, vous pourriez vous retrouver avec un peu d'argent supplémentaire dans votre poche.
"Selon votre situation, déterminer vos dépenses peut être un processus compliqué - mais heureusement, l'ATO a mis en place une méthode de raccourci pour couvrir la période du 1er mars 2021-2022 au 30 juin 2021-2022", a déclaré Brodie Dixon, PDG de H&R Block. L'homme de plusieurs. « Pendant ce temps, vous demandez une déduction de 0,80 $ par heure de travail documenté, et cela couvre toutes les dépenses courantes déductibles. Mais notez que, si vous utilisez cette méthode, vous ne pouvez pas déduire d'autres dépenses pour le travail à domicile pendant cette période.
Vous entendez cela? Sortez ces reçus, il est temps de commencer à réclamer.
Que puis-je réclamer si je travaille à domicile?
Ce que vous pouvez et ne pouvez pas prétendre a toujours été un peu un mystère pour les Australiens, cependant, dans une année aussi perturbée que celle-ci, la confusion est aggravée. Nous avons demandé à Dixon de préciser les éléments clés que vous devez connaître en cette fin d'exercice, y compris les coûts moins connus que vous devriez réclamer. Selon le PDG de H&R Block, il existe un large éventail de dépenses que vous pouvez réclamer lorsque vous travaillez à domicile, notamment :
- Chauffage, refroidissement, éclairage et nettoyage de la zone dans laquelle vous travaillez
- Services téléphoniques et Internet
- Consommables tels que l'encre d'imprimante, la papeterie ou le papier
- Équipement domestique tel qu'une imprimante, une chaise, un bureau, un écran ou un ordinateur - pour ces articles, vous pouvez réclamer le coût total (jusqu'à 300 $) ou la baisse de valeur (articles de plus de 300 $)
Modifications fiscales en 2021-2022
Au cours des dernières années, l'ATO a apporté un certain nombre de changements à la façon dont nous remplissons nos déclarations de revenus. Les limites du travail devenant de plus en plus floues, il n'est pas facile de maîtriser les mises à jour. "Le principal changement en matière d'impôt personnel a été la prolongation de la compensation fiscale pour les revenus faibles et moyens pour une autre année, jusqu'au 30 juin 2022", a déclaré Dixon. "Cette mesure garantit que 10,2 millions d'Australiens à faible et moyen revenu ne verront pas une augmentation d'impôts pouvant aller jusqu'à 1 080 dollars l'année prochaine. Quelques-unes des mesures fiscales des entreprises sont également bienvenues. L'extension de la passation en charges complète et le report en arrière des pertes ont été prolongés d'un an, jusqu'au 30 juin 2023. »
Comment faire une réclamation ?
Bien que vous puissiez penser que vous savez ce que vous faites, même la façon dont nous faisons une réclamation a changé cette année, explique Dixon. « Vous pouvez demander l'allocation forfaitaire actuelle de l'ATO pour le travail à domicile de 52 cents par heure. Cela couvre les surcoûts de chauffage, de climatisation, d'éclairage et la dépréciation des meubles. Tout ce que vous avez à faire pour réclamer cela est de tenir un journal - notez l'heure à laquelle vous commencez à travailler chaque jour, l'heure à laquelle vous terminez le travail chaque jour et toutes les pauses. Vous pouvez alors réclamer 52 cents par heure pour chaque heure de travail », dit-il.
En outre, (et c'est ce qui différencie ce taux du taux temporaire de 80 cents), vous pouvez également faire des réclamations distinctes pour la proportion liée au travail d'éléments tels que votre Internet à domicile, les frais de téléphonie mobile et d'autres dépenses directement liées à votre travaux tels que la papeterie et l'encre d'imprimante. Selon Dixon, ces coûts supplémentaires en font souvent une méthode privilégiée puisque la taille de la réclamation est souvent beaucoup plus importante que l'utilisation du taux de 80 cents.
« La meilleure façon de maximiser votre rendement est de maximiser vos déductions », explique Dixon. « La première étape vers cela est de comprendre vos déductions spécifiques à votre profession. Si vous travaillez à domicile, il existe également une gamme de dépenses de travail à domicile que vous pouvez déduire, que vous travailliez à domicile à temps plein ou à temps partiel.
Une autre option consiste à réclamer la partie réelle liée au travail de toutes vos dépenses courantes, que vous devrez calculer sur une base raisonnable. Il s'agit d'un processus beaucoup plus laborieux et nécessite une documentation minutieuse de toutes les dépenses, mais il produira souvent une réclamation plus importante et il est préférable de le calculer avec l'aide de votre agent fiscal.
Comment maximiser votre réclamation
Nous l'entendons souvent, mais à quoi ressemble réellement la maximisation de votre réclamation fiscale? Selon Dixon, il existe un certain nombre de petites mesures que vous pouvez prendre pour améliorer votre situation financière, ce qui vous permettra de générer plus facilement de meilleurs rendements lorsque vient le temps de produire vos formulaires.
« La gestion de votre trésorerie personnelle est l'un des premiers pas vers la « liberté financière ». Mieux vous comprenez votre situation financière, plus vous êtes susceptible de prendre de meilleures décisions pour permettre à votre argent durement gagné de travailler encore plus fort pour vous », dit-il. « En offrant aux Australiens la transparence et en leur permettant de voir tous les comptes bancaires et toutes les cartes sur une seule plateforme, avec des outils intelligents, ils peuvent mieux gérer leurs dépenses et leur budget, ce qui contribue à réduire la dette et à augmenter l'épargne. Ils peuvent également identifier les transactions qui peuvent être déductibles d'impôt et les partager avec leur agent fiscal, en s'assurant d'obtenir le remboursement maximal possible au moment de l'imposition.
Y a-t-il quelque chose que je ne peux pas réclamer ?
Croyez-nous, la dernière chose que vous voulez, ce sont les auditeurs de l'ATO qui frappent à votre porte, il est donc utile de savoir aussi ce que vous ne pouvez pas réclamer. Sans surprise, vous ne pouvez pas réclamer le coût du thé, du café, du lait et d'autres articles ménagers que votre employeur aurait pu payer au travail. Vous ne pouvez pas non plus réclamer les frais associés à l'enseignement à domicile de vos enfants, comme leur acheter des iPad et des bureaux.
Il convient toutefois de rappeler que les personnes qui exploitent une entreprise à domicile peuvent perdre une partie de l'exonération de l'impôt sur les gains en capital sur leur maison pour la partie de la maison qui est utilisée dans leur entreprise. Selon le fiscaliste de H&R Block, voici une liste de tout ce que vous ne pouvez pas réclamer cet exercice;
- Articles ménagers
- Coûts associés à l'enseignement à domicile
- Frais d'occupation - Intérêts hypothécaires, taux, assurance habitation
Erreurs courantes de réclamation
Dans cette optique, il est facile de tomber dans les mêmes pièges. Voici les erreurs courantes commises par les Australiens lorsqu'ils tentent de réclamer leur impôt
- Ne pas revendiquer ce à quoi ils ont droit - Vous avez le droit de demander une déduction pour toute dépense que vous avez engagée pour gagner votre revenu. Donc, si vous avez engagé une dépense liée au travail et que vous avez les documents pour le prouver, n'hésitez pas à la réclamer.
- Déductions d'embellissement - Vous ne pouvez réclamer que ce que vous avez dépensé. Alors, ne gonflez pas les déductions pour obtenir un remboursement plus important et ne réclamez que les frais que vous pouvez prouver que vous avez dépensés, en produisant une facture, un reçu ou un relevé bancaire par exemple. Si vos demandes de déduction s'avèrent inexactes, vous devrez rembourser l'impôt évité et payer des intérêts d'environ 9 % par an. Si l'ATO estime que vous avez agi de manière imprudente, une pénalité comprise entre 25 % et 95 % de l'impôt évité peut également être facturée.
- S'appuyer sur les données pré-remplies de l'ATO - De nos jours, en appuyant simplement sur un bouton, vous pouvez pré-remplir de nombreuses informations sur vos revenus directement à partir des systèmes de l'ATO. Soyez prudent et ne présumez pas que les données sur le revenu sont correctes ou complètes. Utilisez toujours vos propres informations (résumés de paiement, etc.) comme données sources clés. Certaines personnes supposent que parce que les données proviennent de l'ATO, elles doivent être correctes. C'est une hypothèse dangereuse. Si vous omettez des revenus et êtes interrogé par l'ATO, la charge juridique vous incombera, même si vous avez pris les informations directement à partir des données pré-remplies de l'ATO.
La bonne nouvelle pour ceux qui cherchent à éviter une situation ATO délicate est que de l'aide est disponible. En plus de ses conseils fiscaux généraux, H&R Block a également introduit MoneyHub. La nouvelle plate-forme de gestion financière et le service de rapport de crédit faciles à utiliser permettent aux clients de vérifier leur pointage de crédit, d'obtenir un rapport de crédit complet, d'accéder à des offres exclusives de partenaires et de surveiller leurs revenus, leurs dépenses et leurs habitudes d'épargne via le suivi des dépenses intégré.
"Ce qui distingue notre plate-forme et la fonctionnalité qui nous enthousiasme le plus, c'est la capacité d'identifier et d'étiqueter les transactions qui peuvent être déductibles d'impôt", a déclaré Dixon. « Les utilisateurs pourront alors télécharger la liste complète à la fin de l'année et la partager avec leur agent fiscal. Tirez le meilleur parti de ces fonctionnalités pour vous assurer d'obtenir le remboursement maximal possible au moment des impôts.
Si vous voulez régler votre impôt cette année, il vaut mieux s'adresser au professionnel. Consultez le site Web de H&R Block pour plus d'informations.
FAQ générale
Que puis-je réclamer sur ma déclaration de revenus 2021-2022 ?
Cette année, en raison des restrictions COVID-19 en cours, vous pourriez avoir une déclaration de revenus plus importante. Si vous avez travaillé à domicile, vous pouvez réclamer les factures de chauffage, de climatisation et d'éclairage, les coûts de nettoyage de votre espace de travail à domicile, l'amortissement du mobilier et des accessoires de bureau à domicile, l'amortissement du matériel de bureau et des ordinateurs, les coûts de réparation du matériel, du mobilier et de l'ameublement du bureau à domicile , les petits biens d'équipement tels que les meubles et le matériel informatique coûtant moins de 300 $ peuvent être immédiatement amortis, les consommables informatiques tels que l'encre d'imprimante et la papeterie, les dépenses de téléphone portable et/ou de ligne fixe et Internet.
Puis-je récupérer plus d'impôts si je travaillais à domicile ?
Oui, vous pouvez certainement récupérer plus cette année si vous travaillez à domicile. Vous devriez être en mesure de réclamer des dépenses liées à vos affections de la FMH qui seraient régulièrement couvertes par votre employeur.
